La legítima y la porción de libre disposición

Imagina que una persona decide dejar todo su patrimonio a un amigo, ignorando a sus propios hijos. La ley peruana impide hacer esto. La legítima y la porción de libre disposición son las dos mitades de esa regla: una parte de la herencia está reservada y la otra queda a voluntad del testador. ¿Cuánto es cada una? Depende de qué familiares tenga.

¿Qué es la legítima y porción de libre disposición?

La legítima y la porción de libre disposición son dos partes de una misma herencia: la que la ley reserva y la que el testador puede dejar a quien quiera. El artículo 723 del Código Civil define la legítima como aquella parte de la herencia de la que no puede disponer libremente el testador cuando tiene herederos forzosos.

Es un límite a la libertad de testar. Si existen ciertos parientes, el testador no decide sobre todo su patrimonio: una parte queda reservada —esa es la legítima— y sobre el resto dispone con libertad. Ese resto puede dejarlo a un amigo, a una institución o a uno de sus propios herederos.

El límite no se esquiva regalando los bienes en vida. El artículo 1629 del Código Civil establece que nadie puede dar por vía de donación más de lo que puede disponer por testamento.

¿Quiénes son herederos forzosos para la ley?

Son las personas a quienes la ley reserva la legítima. El artículo 724 del Código Civil las enumera.

Son herederos forzosos los hijos y los demás descendientes. También los padres y los demás ascendientes, como los abuelos. Y el cónyuge o, en su caso, el integrante sobreviviente de una unión de hecho.

La palabra «forzoso» confunde. No quiere decir que el heredero esté obligado a aceptar. Quiere decir que el testador está obligado a respetar su cuota.

Que todos figuren en la lista no significa que todos hereden a la vez. Como verás más abajo, los descendientes excluyen a los ascendientes.

¿Cuánto es la porción de libre disposición si hay hijos o cónyuge?

Un tercio. Si el testador tiene hijos, otros descendientes o cónyuge, la legítima ocupa dos tercios y la porción de libre disposición el tercio restante. Es la regla del artículo 725 del Código Civil.

La norma indica que el que tiene hijos u otros descendientes, o cónyuge, puede disponer libremente hasta del tercio de sus bienes. El artículo habla de la parte libre, no de la legítima. La legítima se obtiene por diferencia: dos tercios.

Basta un solo hijo para que la libre disposición se reduzca al tercio. Lo mismo ocurre si no hay hijos pero sí cónyuge.

¿Cuál es el límite si el testador solo tiene padres?

Cuando el testador no tiene hijos ni cónyuge, pero le sobreviven sus padres, la libertad para disponer de su patrimonio aumenta a la mitad. El artículo 726 del Código Civil regula este segundo escenario.

El texto precisa que el que tiene sólo padres u otros ascendientes, puede disponer libremente hasta de la mitad de sus bienes. La otra mitad es la legítima de los ascendientes.

La palabra clave es «sólo». Si el testador tiene padres vivos y además un hijo o un cónyuge, se aplica la regla del tercio y no la de la mitad.

¿Cuándo puedes disponer de la totalidad de tus bienes?

Cuando no tienes herederos forzosos. Es el supuesto del artículo 727 del Código Civil.

La regla señala que el que no tiene cónyuge ni parientes de los indicados en los artículos 725 y 726, tiene la libre disposición de la totalidad de sus bienes. En ese caso no hay legítima. El testador puede instituir herederos voluntarios o repartir todo en legados.

¿Cómo se reparte la legítima entre los herederos forzosos?

Se reparte con las mismas cuotas y reglas de exclusión de la sucesión sin testamento. Así lo dispone el artículo 729 del Código Civil.

Este artículo dispone que la legítima de cada uno de los herederos forzosos es una cuota igual a la que les corresponde en la sucesión intestada. Además, precisa que las disposiciones de dicha sucesión rigen su concurrencia, participación o exclusión.

Esa remisión resuelve el cálculo. Si la legítima es de dos tercios y hay tres hijos y un cónyuge, ¿cuánto le toca a cada uno? Hay que ir a las reglas de la sucesión intestada: quién excluye a quién y con quién concurre el cónyuge. Si hay hijos y padres vivos, por ejemplo, los padres quedan excluidos.

Yo ordeno los tres escenarios así:

El testador tiene	Libre disposición	Legítima	Base legal
Hijos, otros descendientes o cónyuge	Hasta un tercio (1/3)	Dos tercios (2/3)	Artículo 725
Solo padres u otros ascendientes	Hasta la mitad (1/2)	La mitad (1/2)	Artículo 726
Ninguno de los anteriores	La totalidad	No hay	Artículo 727

Un ejemplo con números. Ana no tiene cónyuge, tiene dos hijos y un patrimonio de 90 000 soles. Quiere dejarle algo a su amiga Rosa.

Como tiene hijos, se aplica el artículo 725: puede disponer libremente hasta de un tercio, es decir, 30 000 soles. Eso es lo máximo que puede dejarle a Rosa. Los 60 000 restantes son la legítima.

Según el artículo 729, esos 60 000 se reparten como en la sucesión intestada: 30 000 para cada hijo.

¿Y si Ana le deja 50 000 a Rosa? El testamento no se cae entero. El artículo 807 del Código Civil dispone que las disposiciones testamentarias que menoscaban la legítima se reducen, a petición de los herederos, en lo que fueren excesivas.

¿Cuáles son los errores más frecuentes en este tema?

El principal es invertir las fracciones. Estos son los cuatro que más se repiten:

1. Invertir las fracciones. El tercio es la parte libre, no la legítima. La legítima de los hijos es de dos tercios.
2. Olvidar al cónyuge. Sin hijos pero con cónyuge, la libre disposición sigue siendo un tercio. No sube a la mitad.
3. Sumar parientes que se excluyen. Si hay hijos y padres, la legítima no se reparte entre ambos grupos: los descendientes excluyen a los ascendientes.
4. Creer que el exceso anula el testamento. La disposición que menoscaba la legítima se reduce en lo excesivo, y solo si los herederos lo piden.

Para resolver un caso, primero identifica a los familiares del testador y recién después aplica la fracción. Con un esquema familiar en una hoja, el resto es aritmética.